You're generally correct. Insurances are a bad investment from a purely financial standpoint. Never get an insurance to save money or to avoid cost. Don't get insurance for things that you can easily pay for from your savings or for things you can do without. For example, don't get insurance for your flagship smartphone. Even if you can't afford the same model again if it breaks, you can always get an entry-level or used phone for a fraction of the price which will do fine for daily tasks until you have saved up enough money.
But there are cases where losing money is just part of the problem. For example, health insurance can literally save your life by paying for a treatment you otherwise couldn't afford. Or personal liability insurance - if you cause more damage than you can afford to pay for, you can lose your house and pretty much the kind of life you may have lived up to that point. On the other hand, if you're already broke, living in a shitty apartment and hardly own anything of value, then there's no point getting that insurance.
Auf der anderen Seite habe ich das letzte Urteil gegen die NPD (Die Heimat) schon als kleinen Wink in Richtung Politik gesehen. Auf der einen Seite hat das Gericht hier einmal ganz klar die Verfassungswidrigkeit einer rechtsextremen Partei festgestellt - das gab es so weit ich weiß seit 1956 nicht mehr.
Zum anderen hat das BVerfG auch den Begriff der "aktiv kämpferischen Haltung" in der Urteilsbegründung deutlich entschärft und so die Hürden für ein Parteiverbot gesenkt.
Für mich klingt das schon nach "traut euch!".